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青岛银行(002948)H股公告

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責,對其準確性

或完整性亦不發表任何聲明,並明確表示,概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚

賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。

Bank of Qingdao Co., Ltd.*

青島銀行股份有限公司*

(於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司)

(H股股份代號:3866)

(優先股股份代號:4611)

2019年第三季度報告

青島銀行股份有限公司(「本行」)根據《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》(「上市規則」)第 13.09 條及香港法例第 571 章《證券及期貨條例》第 X I V A 部項下之內幕消息條文(按上市規則定義)作出本公告。除特別說明外,本公告所述的金額幣種為人民幣。

本報告以中英文編製,如中英文文本有任何不一致,以中文文本為準。

第一節 重要提示

一、本 行 董 事 會 、 監 事 會 及 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 保 證 季 度 報 告 內 容 的 真

實、準確、完整,不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,並承擔個別和連帶的法律責任。

二、本行第七屆董事會第二十八次會議於 2019 年 10 月 29 日召開,審議通過了關於

青島銀行股份有限公司2019年第三季度報告的議案,應出席董事15名,親自出席的董事13名,委託出席的董事2名。因另有工作安排,非執行董事譚麗霞女士委託周雲傑先生,執行董事王麟先生委託郭少泉先生代為出席本次會議。

三、本 行 董 事 長 郭 少 泉 先 生 、 行 長 王 麟 先 生 、 主 管 財 務 工 作 的 副 行 長 楊 峰 江 先

生、計劃財務部負責人孟大耿先生聲明:保證季度報告中財務報表的真實、準確、完整。

四、本季度報告中財務報表按照國際財務報告準則編製且未經審計。

五、本報告中,本公司指青島銀行股份有限公司及其附屬公司與分支機構,本行

指青島銀行股份有限公司及其分支機構。如無特殊說明,本報告數據為本公司合併口徑數據。

1

第二節 基本情況

一、主要會計數據和財務指標

1. 主要數據和指標

單位:人民幣千元

2019年 比上年同期 2019年 比上年同期

項目 7-9月 增減(%) 1-9月 增減(%)

營業收入 2,653,222 22.89 7,187,790 35.90

歸屬於母公司股東淨利潤 508,179 17.46 1,946,641 10.98

基本每股收益(元 ╱ 股)(1) – 100.00 0.32 3.23

稀釋每股收益(元 ╱ 股)(1) – 100.00 0.32 3.23

經營活動產生的現金

流量淨額 不適用 不適用 (12,261,643) (44.93)

加權平均淨資產 提高0.30個 下降0.46個

收益率(%() 年化)(1) 6.98 百分點 9.77 百分點

報告期末

2019年 2018年 比上年末

項目 9月30日 12月31日 增減(%)

資產總計 355,001,099 317,658,502 11.76

發放貸款和墊款:

公司類貸款 110,536,230 85,036,896 29.99

個人貸款 50,094,008 41,349,974 21.15

客戶貸款總額 160,630,238 126,386,870 27.09

加:應計利息 716,696 521,250 37.50

減:以攤餘成本計量的

發放貸款和墊款

減值準備 (4,150,253) (3,541,229) 17.20

發放貸款和墊款 157,196,681 123,366,891 27.42

負債合計 324,865,797 290,161,778 11.96

吸收存款:

公司存款 139,252,627 118,644,749 17.37

個人存款 61,141,746 56,898,658 7.46

其他存款 215,253 132,442 62.53

客戶存款總額 200,609,626 175,675,849 14.19

加:應計利息 2,560,481 2,235,398 14.54

2

報告期末

2019年 2018年 比上年末

項目 9月30日 12月31日 增減(%)

吸收存款 203,170,107 177,911,247 14.20

股本 4,509,690 4,058,713 11.11

歸屬於母公司股東權益 29,585,078 26,984,973 9.64

股東權益 30,135,302 27,496,724 9.60

歸屬於母公司普通股股東

每股淨資產(元 ╱ 股)(2) 4.82 4.71 2.34

截至披露前一交易日的公司總股本(股) 4,509,690,000

用最新股本計算的全面攤薄每股收益

(元 ╱ 股,1-9月累計) 0.32

註:

1. 每股收益和加權平均淨資產收益率根據《公開發行證券的公司信息披露編報規則第9號 -

淨資產收益率和每股收益的計算及披露》(2010 年修訂)計算。2019 年 1-9 月加權平均淨資

產收益率(年化)9.77%,同比下降 0.46 個百分點,主要是本行於 2019 年 1 月完成首次公開

發行A股4.51億股,募集資金淨額19.63億元,本期加權平均淨資產增加較多。本行於2019

年9月發放年度優先股股息,因此在計算本期每股收益和加權平均淨資產收益率時,考慮

了優先股股息發放的影響。其中,加權平均淨資產收益率按照歸屬於母公司股東的淨利潤

(年化後)扣除當期宣告發放的優先股股息,除以加權平均淨資產計算。

2. 歸屬於母公司普通股股東每股淨資產=(歸屬於母公司股東權益 - 其他權益工具)╱ 期末普

通股股數。

3. 本公司自2019 年1 月1 日起適用國際會計準則理事會發佈的《國際財務報告準則第16 號 -

租賃》(「IFRS 16」),會計政策變更的有關情況及影響詳見本行刊發的關於主要會計政策

變更的海外監管公告和2019年中期報告。其中,適用IFRS 16對2019年1月1日合併財務狀

況表項目的影響附於本季度財務報表之後。

2. 按中國企業會計準則與按國際財務報告準則編製的財務報表差異說明

本公司按中國企業會計準則和按國際財務報告準則編製的財務報表中,截至2019年9月30日止報告期淨利潤和報告期末股東權益並無差異。

3

二、主要監管指標及補充財務指標

1. 主要指標

2019年 2018年 2017年 2016年

指標 監管標準 9月30日 12月31日 12月31日 12月31日

資本充足率(%) (1) ≥10.5 15.04 15.68 16.60 12.00

一級資本充足率(%) (1) ≥8.5 11.55 11.82 12.57 10.08

核心一級資本充足率(%) (1) ≥7.5 8.49 8.39 8.71 10.08

槓桿率(%) ≥4 7.71 7.92 7.88 5.82

流動性覆蓋率(%) ≥100 150.07 125.95 173.05 101.24

流動性比例(%) ≥25 72.95 60.55 56.36 53.48

不良貸款率(%) ≤5 1.67 1.68 1.69 1.36

單一客戶貸款集中度(%) ≤10 6.12 4.16 4.32 5.29

最大十家客戶貸款集中度(%) ≤50 36.97 29.06 29.21 36.99

撥備覆蓋率(%) 155.51 168.04 153.52 194.01

貸款撥備率(%) 2.60 2.82 2.60 2.64

正常類貸款遷徙率(%) 1.05 3.06 2.51 5.34

關注類貸款遷徙率(%) 48.43 44.53 53.57 25.89

次級類貸款遷徙率(%) 51.13 36.28 67.75 46.33

可疑類貸款遷徙率(%) 17.53 21.41 10.31 17.46

平均總資產回報率(%() 年化)(2) 0.79 0.66 0.65 0.90

成本佔收入比率(%) (3) 27.03 33.01 31.68 34.71

淨利差(%() 年化)(4) 2.05 1.67 1.57 2.05

淨利息收益率(%() 年化)(5) 2.08 1.63 1.72 2.23

註:

1. 上表中資本充足率相關指標,根據《商業銀行資本管理辦法(試行)》和其他相關監管規定

計算。

2. 平均總資產回報率=淨利潤 ╱ 期初及期末總資產平均餘額,其中2018年期初總資產為採用

《國際財務報告準則第9號 - 金融工具》後餘額,2019年期初總資產為採用IFRS 16後餘額。

3. 成本佔收入比率=(營業費用 - 稅金及附加)╱ 營業收入。

4. 淨利差=生息資產平均收益率 - 付息負債平均成本率。

5. 淨利息收益率=利息淨收入 ╱ 平均生息資產。

4

2. 資本充足率情況

單位:人民幣千元

2019年9月30日 2018年12月31日

項目 本公司 本行 本公司 本行

核心一級資本淨額 21,918,832 21,002,559 19,268,600 18,435,840

一級資本淨額 29,818,915 28,856,523 27,162,930 26,289,804

總資本淨額 38,827,765 37,545,073 36,021,656 34,930,432

風險加權資產合計 258,221,881 248,795,442 229,776,495 221,581,329

核心一級資本充足率(%) 8.49 8.44 8.39 8.32

一級資本充足率(%) 11.55 11.60 11.82 11.86

資本充足率(%) 15.04 15.09 15.68 15.76

3. 槓桿率情況

單位:人民幣千元

2019年 2019年 2019年 2018年

項目 9月30日 6月30日 3月31日 12月31日

槓桿率(%) 7.71 7.98 8.45 7.92

一級資本淨額 29,818,915 29,689,648 29,819,904 27,162,930

調整後的表內外資產餘額 386,887,353 372,198,506 352,899,833 342,807,436

4. 流動性覆蓋率情況

單位:人民幣千元

2019年 2018年

項目 9月30日 12月31日

流動性覆蓋率(%) 150.07 125.95

合格優質流動性資產 72,774,192 52,974,850

未來30天現金淨流出量 48,494,567 42,058,582

5

5. 貸款五級分類情況

單位:人民幣千元

報告期末比

2019年9月30日 2018年12月31日 上年末金額

五級分類 金額 佔比(%) 金額 佔比(%) 增減(%)

正常 152,178,197 94.74 117,153,054 92.69 29.90

關注 5,770,275 3.59 7,116,638 5.63 (18.92)

次級 1,391,348 0.87 1,158,565 0.92 20.09

可疑 1,162,541 0.72 806,110 0.64 44.22

損失 127,877 0.08 152,503 0.12 (16.15)

客戶貸款總額 160,630,238 100.00 126,386,870 100.00 27.09

三、經營情況分析

2019年前三季度,面對錯綜複雜的國內外經濟、貿易、金融形勢,本公司在積極落實國家有關調控和監管要求的同時,搶抓省市新舊動能轉換機遇,按照「戰略引領、特色驅動、守正合規、持續提升」的基本經營指導思想,堅持服務實體經濟,穩步推進結構調整,穩定提升經營效益,嚴格管控資產質量,總體經營穩健運行。

資產負債穩定增長,結構調整穩步推進。截至2019年9月末,本公司總資產3,550.01億元,比上年末增加373.43億元,增長11.76%,總負債3,248.66億元,比上年末增加347.04億元,增長11.96%。貸款增長快於總資產,佔總資產比例持續提高。截至2019年9月末,發放貸款和墊款1,571.97億元,比上年末增加338.30億元,增長27.42%,佔總資產比例44.28%,比上年末提高5.44個百分點。公司類貸款比上年末增加254.99億元,增長29.99%;個人貸款比上年末增加87.44億元,增長21.15%。存款加快增長,截至2019年9月末,吸收存款2,031.70億元,比上年末增加252.59億元,增長14.20%。公司存款比上年末增加206.08億元,增長17.37%;個人存款比上年末增加42.43億元,增長7.46%。

經營效益穩定提升,營業收入快速增長。2019年前三季度,本公司實現歸屬於母公司股東的淨利潤19.47億元,同比增加1.93億元,增長10.98%;淨利息收益率(年化)2.08%,比上年提高 0.45 個百分點;成本佔收入比率 27.03%,比上年下降5.98個百分點;實現營業收入71.88億元,同比增加18.99億元,增長35.90%。營業收入快速增長的主要原因是,本公司淨息差擴大和規模增長,同時提高中間業務水平,理財業務展業良好,手續費及佣金淨收入增長較快。2019年前三季度,利息淨收入48.89億元,同比增加18.41億元,增長60.40%;手續費及佣金淨收入8.88億元,同比增加3.63億元,增長69.31%。

6

資產質量保持穩定,主要監管指標達標。截至2019年9月末,本公司不良貸款率1.67%,比上年末下降0.01個百分點;資本充足率15.04%,撥備覆蓋率155.51%,貸款撥備率2.60%,均符合監管要求。

民營企業和小微企業服務水平持續提升。2019年前三季度,本行主動對接民營企業客戶,持續完善經營體制和產品創新,努力滿足民營企業的融資需求;深入開展「便捷獲得信貸」專項活動,提升民營企業獲取信貸的便捷度,提高融資效率。

同時,本行積極打造與小微企業的密切關係,持續優化小微企業貸款審批機制,堅持普惠金融產品創新,推進「特色支行、微貸中心、線上數據平台」三大業務模式穩健發展。

四、報告期末股東總數及前十名股東持股情況表

1. 普通股股東和表決權恢復的優先股股東數量及前10名股東持股情況表

單位:股

報告期末普通股股東總數(戶) 104,747 報告期末表決權恢復的優先股股東總數(如有) –

前10名普通股股東持股情況

持有有限售條件 質押或凍結情況

股東名稱 股東性質 持股比例 持股數量 的股份數量 股份狀態 數量

香港中央結算(代理人) 境外法人 25.23% 1,137,873,380 – 未知 未知

有限公司

意大利聯合聖保羅銀行 境外法人 13.85% 624,753,980 – – –

青島國信實業有限公司 國有法人 11.17% 503,556,341 503,556,341 – –

青島海爾投資發展 境內非國有法人 9.08% 409,693,339 409,693,339 – –

有限公司

青島海爾空調電子 境內非國有法人 4.85% 218,692,010 218,692,010 – –

有限公司

山東三利源經貿有限公司 境內非國有法人 3.37% 152,170,000 152,170,000 質押 151,600,000

海爾智家股份有限公司 境內非國有法人 3.22% 145,297,405 145,297,405 – –

青島海仁投資有限 境內非國有法人 2.97% 133,910,000 133,910,000 – –

責任公司

青島華通國有資本運營 國有法人 2.11% 94,967,581 94,967,581 – –

(集團)有限責任公司

青島即發集團股份 境內非國有法人 2.02% 90,936,164 90,936,164 – –

有限公司

7

前10名無限售條件普通股股東持股情況

持有無限售

股東名稱 條件股份數量 股份種類 數量

香港中央結算(代理人) 1,137,873,380 境外上市外資股 1,137,873,380

有限公司

意大利聯合聖保羅銀行 624,753,980 境外上市外資股 624,753,980

沈幼生 10,847,000 人民幣普通股 10,847,000

張旭彬 6,063,500 人民幣普通股 6,063,500

中國農業銀行股份有限公司 5,984,100 人民幣普通股 5,984,100

- 中證500交易型開放式

指數證券投資基金

許芝弟 5,561,917 人民幣普通股 5,561,917

香港中央結算有限公司 2,845,911 人民幣普通股 2,845,911

西藏昆侖鼎信投資管理 2,782,500 人民幣普通股 2,782,500

有限公司

張文韜 2,417,000 人民幣普通股 2,417,000

林含 2,294,154 人民幣普通股 2,294,154

上述股東關聯關係或 上述股東中,青島海爾投資發展有限公司、青島海

一致行動的說明 爾空調電子有限公司及海爾智家股份有限公司同屬

海爾集團,且青島海爾投資發展有限公司、青島海

爾空調電子有限公司已將其所持股份所對應的股東

表決權委託海爾智家股份有限公司代為行使;香港

中央結算(代理人)有限公司是香港中央結算有限公

司的全資子公司;其餘上述股東之間,本行未知其

關聯關係或一致行動關係。

前10名普通股股東參與 本行未知香港中央結算(代理人)有限公司所代理股

融資融券業務情況說明 份的持有人參與融資融券業務情況。報告期末,前

10名普通股股東中,其餘股東未參與融資融券業務。

8

備註 1. 報告期末普通股股東總數中,A股股東104,578

戶,H股股東169戶;

2. 香港中央結算(代理人)有限公司所持股份為其

代理的在香港中央結算(代理人)有限公司交易

平台上交易的本行H股股東賬戶的股份總和;香

港中央結算有限公司是以名義持有人身份,受

他人指定並代表他人持有股票的機構,其中包

括香港及海外投資者持有的深股通股票;

3. 報告期末,意大利聯合聖保羅銀行作為本行

H股登記股東持有622,306,980股H股,其餘

2,447,000 股H股代理於香港中央結算(代理人)

有限公司名下,在本表中,該等代理股份已從

香 港 中 央 結 算( 代 理 人 )有 限 公 司 持 股 數 中 減

除;

4. 本行前10名普通股股東、前10名無限售條件普

通股股東在報告期內未進行約定購回交易。

2. 本行優先股股東總數及優先股股東持股情況表

單位:股

報告期末優先股股東總數 1

優先股股東持股情況

持有有限

售條件的 質押或凍結情況

股東名稱 股東性質 持股比例 持股數量 股份數量 股份狀態 數量

The Bank of New York Depository 境外法人 100% 60,150,000 – 未知 未知

(Nominees) Limited註: 報告期內,本行無表決權恢復的優先股股東。

9

第三節 重要事項

一、報告期主要財務數據、財務指標發生變動的情況及原因

變動幅度在30%以上的主要報表項目和財務指標及其主要原因如下:

單位:人民幣千元

項目 2019年1-9月 2018年1-9月 增減(%) 主要原因

利息淨收入 4,889,302 3,048,186 60.40 本公司在生息資產規模擴張的同

時,淨利息收益率明顯改善

手續費及 966,220 575,371 67.93 理財業務展業良好

佣金收入

手續費及 (78,562) (51,099) 53.74 信用卡業務手續費支出增加

佣金支出

手續費及 887,658 524,272 69.31 手續費及佣金收入增加

佣金淨收入

交易淨收益 263,502 429,307 (38.62) 匯率波動的影響

其他經營淨收益 12,843 6,658 92.90 本公司正常經營導致的收入波

動,絕對金額較小

營業收入合計 7,187,790 5,289,132 35.90 本公司淨息差擴大和規模增長,

同時提高中間業務水平,理財

業務展業良好,手續費及佣金

淨收入增長較快

資產減值損失 (2,726,622) (1,536,424) 77.47 區域經濟面臨新舊動能轉換壓

力,借款人經營風險加大,為

與風險狀況相適應,增加減值

準備計提

非控制性權益 38,474 7,603 406.04 子公司利潤增加

其他綜合收益 112,829 541,798 (79.18) 以公允價值計量且其變動計入其

稅後淨額 他綜合收益的債權投資公允價

值變動減少

經營活動產生的 (12,261,643) (8,460,642) (44.93) 發放貸款和墊款淨增加額增加

現金流量淨額

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2019年 2018年

項目 9月30日 12月31日 增減(%) 主要原因

衍生金融資產 1,298 – 不適用 利率互換及其他公允價值重估

買入返售金融資產 1,098,269 300,262 265.77 買入返售債券增加

遞延所得稅資產 1,499,886 1,152,778 30.11 資產減值準備產生的遞延所得稅

資產增加

其他資產 1,847,323 1,343,564 37.49 採用IFRS 16後確認的使用權資

產在本科目列示

向中央銀行借款 5,899,355 10,878,835 (45.77) 中期借貸便利到期

同業及其他金融 15,569,058 11,632,982 33.84 同業及其他金融機構存放定期存

機構存放款項 款增加

拆入資金 10,245,073 7,207,066 42.15 因日常經營需要增加同業拆借和

借款

衍生金融負債 804 – 不適用 利率互換及其他公允價值重估

應交所得稅 244,700 13,174 1,757.45 計提的所得稅增加

二、重要事項進展情況及其影響和解決方案的分析說明

2019年10月15日,本行召開2019年第一次臨時股東大會,同意選舉Tingjie Zhang

(章汀捷)先生為本行第七屆董事會獨立董事,任期至第七屆董事會任期屆滿,章汀捷先生將在獨立董事任職資格經監管機構核准後開始履職;同意選舉何良軍先生為本行第七屆監事會股東監事,任期自股東大會審議批准之日起至第七屆監事會任期屆滿。

重要事項概述 披露日期 臨時報告披露網站查詢索引

關於提名和選舉本行 2019年8月24日、8月29日、 http://www.cninfo.com.cn/

獨立董事、股東監事 9月24日及10月16日

除已於本季度報告、本行其他公告以及上文披露的事項外,本行沒有其他需要披露的重要事項。

報告期內,本行不存在股份回購的情況,亦不存在採用集中競價方式減持回購股份的情況。

三、實際控制人、股東、關聯方、收購人以及本行等承諾相關方在報告期內超期

未履行完畢的承諾事項

本行不存在實際控制人和收購人。報告期內,本行及本行股東、關聯方等承諾相關方,不存在超期未履行完畢的承諾事項。

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四、以公允價值計量的金融資產及負債

單位:人民幣千元

本期公允 計入權益的

2019年 價值變動 累計公允 本期計提 2019年

主要項目 1月1日 損益 價值變動 的減值 9月30日

以公允價值計量且其變動計入

當期損益的金融投資 22,361,816 206,315 不適用 不適用 23,206,562

以公允價值計量且其變動計入

其他綜合收益的發放貸款

及墊款 6,772,625 不適用 7,608 (3,485) 7,125,195

以公允價值計量且其變動計入

其他綜合收益的金融投資 53,002,751 不適用 678,140 (89,564) 55,934,665

衍生金融資產 – 1,298 不適用 不適用 1,298

衍生金融負債 – (804) 不適用 不適用 (804)

五、違規對外擔保情況

報告期內,本行無違規對外擔保的情況。

六、控股股東及其關聯方對本行的非經營性佔用資金情況

報告期內,本行不存在控股股東及其關聯方非經營性佔用資金的情況。

七、委託理財

報告期內,本行未發生銀行正常業務範圍之外的委託理財事項。

第四節 發佈季度報告

本報告同時刊載於香港聯合交易所有限公司披露易網站(www.hkexnews.hk)及本行網站(www.qdccb.com)。根據中國企業會計準則編製的季度報告亦同時刊載於深圳證券交易所網站(www.szse.cn)及本行網站。

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第五節 財務報表

青島銀行股份有限公司

未經審計的合併損益表

(按國際財務報告準則編製)

自2019年7月1日至2019年9月30日止期間

(除特別註明外,金額單位為人民幣千元)

自7月1日至9月30日止期間

2019年 2018年

(未經審計) (未經審計)

利息收入 3,740,151 3,139,043

利息支出 (1,995,392) (1,827,149)

利息淨收入 1,744,759 1,311,894

手續費及佣金收入 352,138 202,035

手續費及佣金支出 (45,290) (20,250)

手續費及佣金淨收入 306,848 181,785

交易淨收益 248,140 334,667

投資淨收益 348,944 329,462

其他經營淨收益 4,531 1,213

營業收入 2,653,222 2,159,021

營業費用 (749,189) (628,543)

資產減值損失 (1,298,427) (1,019,909)

稅前利潤 605,606 510,569

所得稅費用 (86,620) (79,765)

淨利潤 518,986 430,804

淨利潤歸屬於:

母公司股東 508,179 432,633

非控制性權益 10,807 (1,829)

基本及稀釋每股收益(人民幣元) – (0.02)

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青島銀行股份有限公司

未經審計的合併綜合收益表

(按國際財務報告準則編製)

自2019年7月1日至2019年9月30日止期間

(除特別註明外,金額單位為人民幣千元)

自7月1日至9月30日止期間

2019年 2018年

(未經審計) (未經審計)

本期淨利潤 518,986 430,804

其他綜合收益:

不能重分類至損益的項目

- 重新計量設定受益計劃變動額 (7) 8

以後將重分類至損益的項目

- 以公允價值計量且變動計入其他綜合

收益的債權投資公允價值變動 82,518 119,735

- 以公允價值計量且變動計入其他綜合

收益的債權投資信用減值準備 55,722 561

其他綜合收益的稅後淨額 138,233 120,304

綜合收益總額 657,219 551,108

綜合收益總額歸屬於:

母公司股東 646,412 552,937

非控制性權益 10,807 (1,829)

14

青島銀行股份有限公司

未經審計的合併損益表

(按國際財務報告準則編製)

自2019年1月1日至2019年9月30日止期間

(除特別註明外,金額單位為人民幣千元)

自1月1日至9月30日止期間

2019年 2018年

(未經審計) (未經審計)

利息收入 10,565,969 8,592,288

利息支出 (5,676,667) (5,544,102)

利息淨收入 4,889,302 3,048,186

手續費及佣金收入 966,220 575,371

手續費及佣金支出 (78,562) (51,099)

手續費及佣金淨收入 887,658 524,272

交易淨收益 263,502 429,307

投資淨收益 1,134,485 1,280,709

其他經營淨收益 12,843 6,658

營業收入 7,187,790 5,289,132

營業費用 (2,015,678) (1,592,656)

資產減值損失 (2,726,622) (1,536,424)

稅前利潤 2,445,490 2,160,052

所得稅費用 (460,375) (398,372)

淨利潤 1,985,115 1,761,680

淨利潤歸屬於:

母公司股東 1,946,641 1,754,077

非控制性權益 38,474 7,603

基本及稀釋每股收益(人民幣元) 0.32 0.31

15

青島銀行股份有限公司

未經審計的合併綜合收益表

(按國際財務報告準則編製)

自2019年1月1日至2019年9月30日止期間

(除特別註明外,金額單位為人民幣千元)

自1月1日至9月30日止期間

2019年 2018年

(未經審計) (未經審計)

本期淨利潤 1,985,115 1,761,680

其他綜合收益:

不能重分類至損益的項目

- 重新計量設定受益計劃變動額 (7) (997)

以後將重分類至損益的項目

- 以公允價值計量且變動計入其他綜合

收益的債權投資公允價值變動 6,455 529,464

- 以公允價值計量且變動計入其他綜合

收益的債權投資信用減值準備 106,381 13,331

其他綜合收益的稅後淨額 112,829 541,798

綜合收益總額 2,097,944 2,303,478

綜合收益總額歸屬於:

母公司股東 2,059,470 2,295,875

非控制性權益 38,474 7,603

16

青島銀行股份有限公司

未經審計的合併財務狀況表

(按國際財務報告準則編製)

2019年9月30日

(除特別註明外,金額單位為人民幣千元)

2019年 2018年

9月30日 12月31日

(未經審計) (經審計)

資產

現金及存放中央銀行款項 29,778,805 29,554,430

存放同業及其他金融機構款項 1,359,005 1,542,437

拆出資金 4,921,870 4,110,464

衍生金融資產 1,298 –

買入返售金融資產 1,098,269 300,262

發放貸款和墊款 157,196,681 123,366,891

金融投資:

- 以公允價值計量且其變動計入

當期損益的金融投資 23,206,562 22,361,816

- 以公允價值計量且其變動計入

其他綜合收益的金融投資 55,934,665 53,002,751

- 以攤餘成本計量的金融投資 66,252,653 70,032,056

長期應收款 8,839,561 7,766,698

物業及設備 3,064,521 3,124,355

遞延所得稅資產 1,499,886 1,152,778

其他資產 1,847,323 1,343,564

資產總計 355,001,099 317,658,502

負債

向中央銀行借款 5,899,355 10,878,835

同業及其他金融機構存放款項 15,569,058 11,632,982

拆入資金 10,245,073 7,207,066

衍生金融負債 804 –

賣出回購金融資產款 11,750,365 14,850,333

吸收存款 203,170,107 177,911,247

應交所得稅 244,700 13,174

已發行債券 75,184,097 65,240,507

其他負債 2,802,238 2,427,634

負債合計 324,865,797 290,161,778

17

青島銀行股份有限公司

未經審計的合併財務狀況表(續)

(按國際財務報告準則編製)

2019年9月30日

(除特別註明外,金額單位為人民幣千元)

2019年 2018年

9月30日 12月31日

(未經審計) (經審計)

股東權益

股本 4,509,690 4,058,713

其他權益工具

其中:優先股 7,853,964 7,853,964

資本公積 8,337,869 6,826,276

盈餘公積 1,403,575 1,403,575

一般準備 3,969,452 3,969,452

其他綜合收益 666,022 553,193

未分配利潤 2,844,506 2,319,800

歸屬於母公司股東權益合計 29,585,078 26,984,973

非控制性權益 550,224 511,751

股東權益合計 30,135,302 27,496,724

負債和股東權益總計 355,001,099 317,658,502

由董事會於2019年10月29日核准並授權發佈。

郭少泉 王麟

法定代表人 行長

(董事長)

楊峰江 孟大耿 (公司蓋章)

主管財務工作的副行長 計劃財務部負責人

18

青島銀行股份有限公司

未經審計的合併現金流量表

(按國際財務報告準則編製)

自2019年1月1日至2019年9月30日止期間

(除特別註明外,金額單位為人民幣千元)

自1月1日至9月30日止期間

2019年 2018年

(未經審計) (未經審計)

經營活動現金流量

稅前利潤 2,445,490 2,160,052

調整項目:

資產減值損失 2,726,622 1,536,424

折舊及攤銷 319,773 298,123

未實現匯兌收益 (255,554) (494,833)

處置長期資產的淨損失 936 273

股利收入 (1,500) (1,100)

公允價值變動(收益)╱ 損失 (206,809) 179,957

投資淨收益 (926,669) (1,459,567)

已發行債券利息支出 1,925,564 1,869,100

非經營活動產生的利息收入 (4,024,915) (3,927,538)

其他 (42,369) (46,405)

1,960,569 114,486

經營資產的變動

存放中央銀行款項淨增加 (85,768) (1,207,816)

存放同業及其他金融機構款項淨減少 ╱(增加) 200,000 (200,000)

拆出資金淨減少 ╱(增加) 61,906 (2,516,443)

發放貸款和墊款淨增加 (35,739,988) (24,895,377)

買入返售金融資產淨(增加)╱ 減少 (798,750) 1,207,700

為交易而持有的金融資產淨增加 – (350,000)

長期應收款淨增加 (1,153,113) (3,651,168)

其他經營資產淨增加 (502,727) (179,451)

(38,018,440) (31,792,555)

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青島銀行股份有限公司

未經審計的合併現金流量表(續)

(按國際財務報告準則編製)

自2019年1月1日至2019年9月30日止期間

(除特別註明外,金額單位為人民幣千元)

自1月1日至9月30日止期間

2019年 2018年

(未經審計) (未經審計)

經營活動現金流量(續)

經營負債的變動

向中央銀行借款淨(減少)╱ 增加 (4,896,201) 7,977,691

同業及其他金融機構存放款項淨增加 ╱(減少) 3,905,546 (9,687,681)

拆入資金淨增加 3,062,466 2,586,986

賣出回購金融資產款淨(減少)╱ 增加 (3,097,907) 10,629,690

吸收存款淨增加 24,933,777 12,018,001

支付所得稅 (440,901) (450,362)

其他經營負債淨增加 329,448 143,102

23,796,228 23,217,427

經營活動產生的現金流量淨額 (12,261,643) (8,460,642)

投資活動現金流量

處置及收回投資收到的現金 43,988,149 69,339,675

取得投資收益及利息收到的現金淨額 5,240,749 5,418,630

處置物業及設備、無形資產及

其他資產收到的現金 270 2,755

投資支付的現金 (44,302,997) (49,289,355)

購入物業及設備、無形資產及

其他資產支付的現金 (190,268) (183,785)

投資活動產生的現金流量淨額 4,735,903 25,287,920

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青島銀行股份有限公司

未經審計的合併現金流量表(續)

(按國際財務報告準則編製)

自2019年1月1日至2019年9月30日止期間

(除特別註明外,金額單位為人民幣千元)

自1月1日至9月30日止期間

2019年 2018年

(未經審計) (未經審計)

籌資活動現金流量

發行普通股收到的現金 1,962,570 –

發行債券收到的現金 60,153,310 60,772,405

償還已發行債券 (51,630,000) (78,510,000)

償付已發行債券利息 (505,284) (642,930)

支付股息 (1,420,730) (1,319,004)

籌資活動產生的現金流量淨額 8,559,866 (19,699,529)

匯率變動對現金及現金等價物的影響 18,424 13,287

現金及現金等價物淨增加 ╱(減少)額 1,052,550 (2,858,964)

1月1日的現金及現金等價物 10,212,182 9,678,330

9月30日的現金及現金等價物 11,264,732 6,819,366

經營活動產生的現金流量淨額包括:

收取的利息 6,776,782 4,850,934

支付的利息 (3,751,103) (3,396,666)

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首次執行IFRS16對2019年1月1日合併財務狀況表項目的影響匯總如下:

2018年 2019年

12月31日 1月1日 調整數

其他資產 1,343,564 1,802,527 458,963

其他負債 2,427,634 2,886,597 458,963

承董事會命

青島銀行股份有限公司*

郭少泉

董事長

中國山東省青島市

2019年10月29日

於本公告日期,董事會包括執行董事郭少泉先生、王麟先生、楊峰江先生及呂嵐女士;非執行董事周雲傑先生、Rosario Strano先生、譚麗霞女士、Marco Mussita先生、鄧友成先生及蔡志堅先生;獨立非執行董事黃天祐先生、陳華先生、戴淑萍女士、張思明先生及房巧玲女士。

* 青島銀行股份有限公司並非一家根據銀行業條例(香港法例第 155 章)之認可機構,並不受

限於香港金融管理局的監督,亦不獲授權在香港經營銀行及 ╱ 或接受存款業務。

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